[경영] 불확실성을 대하는 자세 '블랙스완'

블랙스완(Black Swan)이란 예측이 거의 불가능하며, 발생 시 큰 영향을 미치는 사건을 말한다. 이 용어는 나심 니콜라스 탈렙(Nassim Nicholas Taleb)이 그의 저서 '블랙 스완: 극단적 사건의 충격'을 통해서 대중화되었다. 블랙스완 사건의 주요 특징은 예측 불가능성, 극도의 영향력, 사건 발생 후에 설명되는 경향성이다. 

예를 들어, 2008년 글로벌 금융위기나 9.11 테러 같은 사건이 블랙스완으로 여겨질 수 있다. 이러한 사건들은 예상치 못한 방식으로 경제와 사회에 큰 영향을 미쳤으며, 발생 후에야 그 원인과 겨로가에 대해 설명하려는 시도가 이루어졌다.

블랙스완 개념은 금융뿐만 아니라 경제, 정시, 사회 전반의 불확실성을 이해하는 데 중요한 도구로 활용되고 있다.

 

 

 

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검은 백조를 도외시할 때 문제점

 

1. 보이는 것들 중에서 보고 싶은 부분에만 집중하며, 그것으로부터 보이지 않는 것들까지 일반화시킨다. → 확인 편향의 오류.

2. 인간은 명확한 패턴을 좇는 플라톤주의적 갈증에 부합되는 이야기로 스스로를 속인다. → 이야기 짓기의 오류.

3. 검은 백조가 존재하지 않는 듯이 행동한다. → 인간은 검은 백조에 대비해 프로그램되지 않았다.

4. 우리가 보는 것이 거기에 있는 전부는 아니다. 역사는 검은 백조들을 우리 눈에서 가려 버리며, 그리하여 이러한 사건들의 확률에 대해 잘못된 생각을 갖게 만든다. → 이것은 말 없는 증거에 의한 왜곡이다.

5. ‘땅굴 파기’에 몰입한다. → (얼른 머리에 떠오르지 않는 검은 백조들은 포기한 채) 잘 정의된 몇몇 불확실성의 원천들, 즉 지나치게 명확한 검은 백조 리스트에만 집중한다.

 

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예견 불가능성을 이용하는 법

 

1. 긍정적 우연과 부정적 우연의 차이를 구부하라. (군사, 재난, 국가 안보 / 출판, 과학 연구, 벤처 자본)

2. 지엽적 정확성을 추구하지 말라.

3. 기회를 놓치지 말라. 혹은 기회로 보이는 것을 놓치지 말라.

4. 정부가 내놓는 계획을 구체적으로 파악하라.

5. 일기예보관들, 애널리스트들, 경제학자들, 사회과학자들과는 농담을 주고받을지언정 그들의 주장과 싸우느라 시간을 허비하지 말라.

 

 

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검은 백조에 강인한 사회를 위한 10가지

 

1. 허약한 것은 규모가 작을 때 일찍 붕괴해야 한다.

2. 손실의 사회화와 이익의 사유화는 안 된다.

3. 눈을 가린 채 스쿨버스를 운전하다가 사고를 낸 사람들에게 새 버스를 주어서는 안 된다.

4. 인센티브 보너스를 만든 사람에게 원자력발전소나 금융 위험관리를 맡기지 말라.

 

이런 사람은 보수적이라고 자칭하면서도 수익을 보여주기 위해 안전을 위한 모든 경비를 줄일 것이다. 보너스는 위험을 위한 여분을 두지 않는다. 우리를 이 지경에 빠트린 것은 보너스의 비대칭성이다. 역인센티브 없이는 인센티브도 안 된다. 자본주의는 보상만이 아니라 보상과 처벌을 함께 주는 시스템이다.

 

5. 복잡성을 단순성으로 상쇄하라.

6. 다이너마이트에 경고 표시가 붙어있어도 아이들에게 주지 말라.

7. 신용에 의존해야 하는 것은 폰지 사기밖에 없기 때문에 정부가 신용 회복을 책임져서는 안 된다.

8. 마약 중독자에게는 금단증상을 보이더라도 약을 주어서는 안 된다.

9. 시민들은 가치의 저장 수단으로 금융자산에 의존해서는 안 되고, 은퇴에 대비하기 위해 틀릴 수도 있는 전문가의 조언에 의존해서는 안 된다.

10. 깨진 계란으로 오믈렛을 만들라.